Основные Причины блокирования счета:
- У банка нет обновленных данных о владельце счета.
Банк вправе ежегодно запрашивать налоговую информацию о владельце счета.
Обычно, банк отправляет вам уведомительное письмо с просьбой предоставить обновлённые документы, такие как паспорт, NIE, справка 2НДФЛ.
Также данное уведомление вы можете получить и через свой онлайн банк. Даже если у вас ничего не менялось в документах, нужно отправить копии паспорта и ние еще раз.Важно предоставить данные документы вовремя, а также проконтролировать что ваш менеджер их принял на рассмотрение и отслеживать ситуацию пока не получите положительное решение. - Менее распространённая причина. Отсутствие согласия с правилами обработки и хранения банком ваших персональных данных с 2018 г. В 2018 году в ЕС принят закон о защите персональных данных (GDPR – Reglamento general protecсion de datos). Если вы не зашли в личный кабинет в электронном банке и не дали свое согласие на определенные действия с ваши персональными данными, банк может заблокировать ваш счёт.
Другие причины блокирования счета:
- Задолженность по налогам, штрафы, долги.
- Нет информации о доходах.
- Подозрительные банковские переводы с вашего или на ваш счёт.
- Вы осуществили больше транзакций, чем это было заявлено у вас в договоре об открытии расчетного счета.
- Значительное превышение внесения наличных средств на счёт.
Важно!
- Всегда вовремя обновляйте свои данные.
- Готовьте все документы заранее.
- Регулярно проверяйте входящие сообщения от банка.
- Четко знайте в каком количестве и как часто вы можете пополнять свой счёт.
Если у Вас уже заблокирован счёт напишите мне и я помогу его разблокировать.